Services
Nous prenons soin des personnes
derrière les portefeuilles
Notre expérience de gestion de patrimoine est une
relation interpersonnelle, vous n’être pas un numéro.
"Trouver la meilleure personne ou la meilleure organisation pour investir votre argent est l'une des décisions financières les plus importantes que vous prendrez."
Bill G.
Gestion personnalisée des investissements et des actifs
Nous élaborons une stratégie d'investissement qui tient compte de vos besoins actuels et de vos objectifs futurs. La vie est fluide, et nous surveillons continuellement vos portefeuilles. Nous pouvons affiner votre stratégie à tout moment pour nous adapter aux besoins changeants et aux événements de la vie.
Votre stratégie de planification inclut :
- Allocation d'actifs alignée sur vos objectifs
- Investissements fiscalement efficaces
- Analyse des frais
Gestion des Risques
La capacité à assumer le risque et à l'accepter varie d'une personne à l'autre. Nous vous éduquons et vous conseillons afin que vous puissiez prendre des décisions éclairées en fonction de notre connaissance de votre profil d'investissement unique.
Vous avez l'esprit tranquille en sachant que nous comprenons parfaitement votre seuil de risque. Vous apportez conseille et anticipé des interventions préventives est notre priorité. En cas de baisse ou de correction du marché, nous sommes là pour optimiser la protection des actifs, éviter les pertes permanentes et potentiellement capitaliser sur les pertes temporaires.
D'autres stratégies de diminution des risques incluent la diversification par rapport à la dilution, le revenu fixe et un portefeuille à faible volatilité.
Planification de la Retraite
Votre vision et votre dévouement sont essentiels à une retraite réussie. Avoir un plan signifie avoir une vision. Nous vous conseillons sur les opportunités et les risques éventuels qui peuvent affecter votre plan de l'avenir.
Notre processus inclut une projection et une analyse de vos revenus et besoins de retraite. En fixant des objectifs, vous pouvez visualiser votre liberté de retraite à l'avance.
Nous évaluons et clarifions toutes vos économies et avantages potentiels, y compris les cotisations au CELI, au REER, au RRQ, a la SRG et les implications pour les sociétés de placements liées à votre retraite.
Stratégies Fiscales
Réduire vos impôts* peut accélérer considérablement vos objectifs financiers. Étant votre conseiller personnalisé nous explorons les options fiscales pour que votre argent soit pleinement optimisé du point de vue fiscal.
Selon le scénario et l'éligibilité, certaines opportunités pour augmenter votre résultat net peuvent être :
- Diviser vos revenus avec un membre de la famille
- Reporter les impôts sur le revenu, ce qui peut permettre une croissance plus importante du rendement de l'investissement
- Déduire les dépenses de vos revenus
- Réduire votre taux d'imposition en choisissant soigneusement la source des revenus générés
- Transferts intergénérationnels
* Les stratégies de minimisation fiscale doivent respecter les règles établies par l'Agence du revenu du Canada et peuvent nécessiter l'intervention d'un comptable professionnel agréé.
Entreprises et Sociétés
Nous fournissons à nos clients corporatifs un degré spécialisé de compréhension pour leurs besoins commerciaux, des soins diligents et une communication avec vous à chaque étape.
En tant que propriétaire d'entreprise, vos préoccupations peuvent inclure la réduction des risques, l'amélioration des investissements ou l'optimisation complète de vos opportunités fiscales.
Notre capacité à clarifier et à expliquer les transactions ou à fournir des solutions pour aider à protéger votre entreprise vous donne la tranquillité d'esprit et la confiance pour aller de l'avant.
Planification successorale
Préparer votre succession pour les personnes qui vous tiennent à cœur, que ce soit une cause, une communauté ou votre famille, est un moyen proactif de protéger votre patrimoine. Les objectifs de la planification successorale sont d'anticiper, de gérer et de réduire les pertes au sein de la succession en raison des impôts, des frais ou d'autres événements au moment du transfert.
Travailler avec le bon professionnel* pour planifier votre succession à l'avance peut vous faire gagner du temps et de l'argent.
Les discussions précoces sont utiles et diverses solutions de planification successorale incluent :
- Planification de l'héritage
- Transfert intergénérationnel
- Dons aux enfants
- Fiducies
- Dons de bienfaisance
